Perché il mio piano fiscalmente agevolato non compare nel riepilogo?

È voluto, ed è nel suo interesse.

Un PEA francese, e i piani equivalenti, non sono tassati operazione per operazione. Finché non preleva denaro dal piano, gli acquisti e le vendite al suo interno non hanno alcuna conseguenza fiscale: non c'è nulla da dichiarare. L'imposizione scatta solo al prelievo e riguarda il guadagno complessivo del piano dall'apertura, non le singole vendite.

Inoltre, per i piani aperti prima del 2018 il calcolo dipende da aliquote che variano secondo il periodo in cui il guadagno si è formato. Questa informazione non esiste nello storico delle operazioni: solo la sua banca la detiene e gliela comunica nella certificazione fiscale annuale.

Earnnest preferisce quindi escludere chiaramente tali piani anziché mostrare una cifra approssimativa. Per i prelievi si affidi al documento fornito dalla banca.

Lo stesso principio vale per le polizze vita, i piani pensionistici e le cripto-attività, soggetti a regole distinte.