¿Por qué no aparece mi plan con ventaja fiscal en el resumen?

Es intencionado, y va en su interés.

Un PEA francés, y los planes equivalentes, no tributan operación por operación. Mientras no retire dinero del plan, las compras y ventas realizadas dentro no tienen consecuencia fiscal: no hay nada que declarar. La tributación solo se activa con la retirada y recae sobre la ganancia global del plan desde su apertura, no sobre ventas concretas.

Además, en los planes abiertos antes de 2018 el cálculo depende de tipos que varían según el periodo en que se generó la ganancia. Esa información no figura en ningún historial de operaciones: solo la tiene su banco, que se la comunica en el certificado fiscal anual.

Earnnest prefiere por tanto excluir claramente estos planes antes que mostrar una cifra aproximada. Para sus retiradas, guíese por el documento facilitado por su banco.

El mismo principio se aplica a los seguros de vida, los planes de pensiones y los criptoactivos, sujetos a reglas distintas.