Warum fehlt mein Steuerbegünstigungsplan in der Übersicht?

Das ist Absicht und in Ihrem Interesse.

Ein französischer PEA und vergleichbare Pläne werden nicht transaktionsweise besteuert. Solange Sie kein Geld entnehmen, haben Käufe und Verkäufe innerhalb des Plans keine steuerliche Folge: Es gibt nichts zu erklären. Die Besteuerung wird erst bei der Entnahme ausgelöst und betrifft den Gesamtgewinn des Plans seit Eröffnung, nicht einzelne Verkäufe.

Zudem hängt die Berechnung bei vor 2018 eröffneten Plänen von Sätzen ab, die je nach Entstehungszeitraum des Gewinns variieren. Diese Information steht in keiner Transaktionshistorie: Nur Ihre Bank verfügt darüber und teilt sie Ihnen auf der jährlichen Steuerbescheinigung mit.

Earnnest schließt solche Pläne daher klar aus, statt einen ungefähren Wert anzuzeigen. Verlassen Sie sich bei Entnahmen auf das Dokument Ihrer Bank.

Dasselbe gilt für Lebensversicherungen, Altersvorsorgepläne und Kryptowerte, für die eigene Regeln gelten.