Ist mein Portfolio gut diversifiziert?
Geben Sie Ihre Positionen und ihre Beträge ein: In wenigen Sekunden erhalten Sie einen Diversifikations-Score von 0 bis 100, den Sektor mit dem größten Gewicht und ein erstes Fazit. Kostenlos, ohne Anmeldung und ohne Verbindung zu Ihrer Bank.
Ihre Positionen
Nur manuelle Eingabe, keine Verbindung zu Ihrer Bank oder Ihrem Broker. Nichts wird gespeichert.
Wie Ihr Score berechnet wird
Der Score startet bei 100 und zieht Punkte entlang zweier einfacher Dimensionen ab, jener, die den Großteil des Konzentrationsrisikos eines Portfolios erklären:
- Die Anzahl der Positionen: ein auf wenige Werte konzentriertes Portfolio ist fragiler.
- Die Sektorkonzentration: dominiert ein einziger Sektor, folgt das Portfolio dem Schicksal dieses Sektors.
Es ist eine Diagnose, keine Empfehlung: Das Tool sagt Ihnen nicht, was Sie kaufen oder verkaufen sollen. Es beleuchtet die Struktur Ihres Portfolios, damit Sie sich die richtigen Fragen stellen können.
Häufige Fragen
Wie viele Positionen braucht ein gut diversifiziertes Portfolio?
Es gibt keine magische Zahl, aber unter 8 Positionen bekommt jeder Wert ein hohes Gewicht, und eine einzige böse Überraschung schlägt stark durch. Unser Score wendet eine Abwertung an, wenn das Portfolio weniger als 8 Positionen zählt, stärker unter 5 und noch stärker unter 3.
Was ist eine gute Sektoraufteilung?
Kein Sektor sollte einen übermäßigen Anteil des Portfolios ausmachen. Der Score meldet eine hohe Konzentration ab 30 % in einem einzigen Sektor und eine kritische Überexponierung ab 50 %.
Ist ein Portfolio, das zu 100 % in einem einzigen Land investiert ist, riskant?
Vor allem ist es geografisch wenig diversifiziert: Die Performance hängt dann von einem einzigen Markt ab. Ein breiter Welt-ETF (zum Beispiel ein „World“-ETF) erweitert die Streuung.
Funktioniert das Tool mit US-Aktien oder ETFs?
Ja. Die Berechnung akzeptiert Euronext-Ticker (Suffix „.PA“) ebenso wie US-Ticker und die meisten ETFs. Die Sektorklassifizierung kann bei manchen breiten ETFs begrenzt sein: sie erscheinen dann als Sektor „Unbekannt“.
Zum Weiterlesen (Artikel auf Französisch)
- Wie viele Positionen für ein gut diversifiziertes Portfolio?
- Portfolio zu stark auf einen Sektor konzentriert: welche Risiken?
- Die ideale Sektoraufteilung eines Portfolios
- Portfolio zu 100 % in französischen Aktien: ist das riskant?
- Ein einziger World-ETF: reicht das zur Diversifikation?
- Ein Portfolio mit kleinem Betrag diversifizieren
- Kann man zu viele Positionen haben? Über-Diversifikation
- Die 11 Börsensektoren (GICS) erklärt
- Die Aufteilung Ihres Portfolios analysieren
- Ein Aktienportfolio diversifizieren: die Methode
Autor: David B., Gründer von Earnnest. Entwickler und Architekt der Earnnest-Analyse-Engine (quantitatives Scoring, ML-Modelle trainiert auf 25 Jahren Marktdaten).
Datenquellen: Marktdaten: Yahoo Finance & Finnhub. Sektorklassifizierung: GICS-Standard (über Yahoo Finance).
Hinweis: Dieses Tool liefert eine edukative Diagnose auf Basis der Angaben, die Sie eingeben. Es stellt keine personalisierte Anlageberatung dar: Das Ergebnis ist bei identischer Portfoliozusammensetzung identisch, unabhängig von Ihrem Profil. Investieren birgt ein Risiko des Kapitalverlusts. Mehr über unseren AMF-Regulierungsrahmen.
Letzte Aktualisierung: 15. Juli 2026
